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七招避免非理性投资  

2010-11-22 13:04:48|  分类: 股票,投资与理财 |  标签: |举报 |字号 订阅

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研究投资中的非理性行为,归根结底是为了避免这些非理性行为,确保投资的成功。那么怎样才能做到这一点呢?笔者认为,以下几点可能会对大家有所帮助。

  一、制订严密的投资程序,避免高估自己的能力。实践自我承诺的第一步就是只投资自己熟悉的领域,然后着手进行基本的分析工作,前提是着眼于未来的预期收入,而不是以往的成果。阅读一些投资大家的传记,我们就会发现他们往往扎根于一个投资领域,或股票或期货,不少人仅仅钻研其中很小的一个子领域,比如价值低估个股,比如高成长股,比如黄金、棉花这样的特定品种,甚至不乏一些技术交易大师只挑选自己擅长的某几个技术形态定式交易,而对其他时间的走势冷眼旁观。他们这么做,很大程度上就是为了避免过高估计自己的能力。

  二、注意搜集与个人意见相悖的资料,并与持相反观点的人讨论,这样才能避免投资者过度自我肯定。多元市场分析是时下很流行的一种投资分析思路,它通过对股市、债市、期货、外汇多个市场走势互动关系的分析,更好地把握特定市场的走势。最大的好处是你也许能够因此看到其他市场反映出的迥异的现状,比如当你认为经济正在复苏,股市将受惠于此而继续上涨时,却发现更能反映市场对于经济复苏预期的中长期债券收益率却在掉头向下,这时候你就该反思此前的经济复苏预期是否正确,从而避免盲目自以为是。

  三、将目光放得更长远。你赖以观察投资世界的“窗口”是否大到可以使你能够从各类重要的投资工具中作出抉择?你是否由于特别熟悉个别市场、钟情个别主题等,结果导致观察世界的“窗口”过小?不妨把目光放远点。

  四、简化决定。订立固定的长期目标是可取的方向:一旦确定投资的风险类别,你就不用经常重新审视股份组合或借贷比率,这样也可以避免投资者无时无刻地盯着股价。化繁为简也意味着只投资于个人真正熟悉的市场。

  五、掌握你的情绪。处于决策关头时,不妨整理一下个人的情绪状态:你是否因为喝了咖啡而兴奋不已?或者是因为连续的资本投资报捷而刚愎自用?简单的原则是:应该考虑一晚,留待第二天再做出影响深远的决定。在第二天早上仍然能吸引你的选择,才值得加以研究。

  六、学会止损。你为什么会持有某种亏损证券?你是否以买入价作参考价值,或预设未来盈利预测,并以此重新计算预期股价?扪心自问:我今天还会增持这种证券吗?如果答案是“不会”,那么,“止损”是防止“拒绝承认错误”的良方。

  七、学会放弃。如果你实在不擅长投资,那么将资金交给可靠的主动性基金也未尝不可。主动管理基金可以有效对抗“避免损失”和“犹豫不决”的心态。基金管理公司负责买卖证券,投资者委托给基金经理进行交易操作,不致重复“太迟止损”和“过早获利”的错失。
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